Нацбанк спростував, що блокуватиме рахунки, якщо обіг перевищуватиме дохід

Про це йдеться в заяві НБУ.

У мережі писали, що якщо обіг коштів на рахунку буде вищим від суми доходу клієнта банку, то такий рахунок Нацбанк блокуватиме.

Медіа та Telegram-канали посилалися на повідомлення НБУ за результатами зустрічі правління. Під час неї заступник голови Нацбанку Дмитро Олійник порадив, щоб банки «домовилися на рівні асоціації, щоб головним орієнтиром для застосування лімітів був підтверджений рівень доходів клієнтів, вказаний в анкеті».

Ці ліміти мають установити одночасно на всьому ринку, щоб клієнти не змогли змінити один банк на інший. Крім того, Олійник сказав, що протягом наступного місяця НБУ почне створювати реєстр скомпрометованих карток, а потім — реєстр «неблагонадійних» торговців.

Однак пізніше у Нацбанку наголосили, що інформація про встановлення лімітів на рівні доходу є неправдою, а банки здійснюють фінансову перевірку своїх клієнтів виключно в межах законодавства.

Нагадаємо, з 1 жовтня Нацбанк на пів року встановлює ліміт для переказів фізичних осіб «з карти на карту» (також відомі як P2P, C2С) у 150 тисяч гривень на місяць.

Це зробили для того, щоб боротися з «дропами» — людьми, які за оплату передають реквізити та дані своїх карткових рахунків у користування третім особам. А потім ці рахунки використовують як «транзитні» для переказу та «відмивання» незаконних коштів.