Обмеження карткових переказів підтримали ще понад 20 банків. Розроблять реєстр сумнівних клієнтів
Меморандум про прозорість ринку платіжних послуг, який передбачає встановлення лімітів на карткові перекази, підтримали ще 23 банки та 2 фінансові компанії. Планують «посилити комунікацію» із клієнтами, щоб ті документально підтверджували джерела своїх доходів.
Про це йдеться в повідомленні Асоціації українських банків (АУБ).
Серед нових підписантів: Sense Bank, NovaPay, RozetkaPay, «Укрексімбанк», «Укргазбанк» та інші.
В АУБ пояснюють, що мета меморандуму — унеможливити використання платіжної інфраструктури для «дроп-схем». Це коли люди за винагороду надають зловмисникам доступ до своїх банківських карток і рахунків, а ті використовують їх як транзитні для проведення переказів.
За інформацією Міністерства внутрішніх справ, кошти, які проходять через рахунок «дропа», можуть бути отримані злочинним шляхом, зокрема — торгівлею наркотиками, людьми чи зброєю. Також правоохоронці кажуть, що транзитні рахунки часто використовуються для ухилення від сплати податків та переміщення грошей, викрадених з рахунків інших людей.
Для протидії цьому банки мають намір встановити єдині стандарти прозорості та відповідальності сектору.
«Підписаний меморандум є реакцією ринку на виклики, які постають перед банківською системою, та спрямований на мінімізацію зловживань через „дроп-схеми“», — розповів президент АУБ Андрій Дубас.
Зокрема, банки планують розробити єдиний централізований реєстр сумнівних клієнтів для обміну інформацією. Підписанти меморандуму також погоджуються, що варто «посилити комунікацію» із клієнтами, щоб пояснити важливість документального підтвердження джерел своїх доходів.
Що передувало?
10 грудня такі великі українські банки, як «ПриватБанк», «Ощадбанк», «Райффайзен Банк», «Універсал Банк» підписали меморандум про посилення обмежень карткових переказів.
Обмеження запроваджуватимуться у два етапи:
- з 1 січня 2025 року — ліміт до 150 000 гривень на місяць;
- з 1 червня 2025 року — 100 000 гривень на місяць.
Клієнт зможе збільшити ліміт після того, як надасть банку підтвердження офіційних доходів. А от для ризикових клієнтів ліміт може становити 50 тисяч гривень на місяць, йдеться у меморандумі.
Крім того, банки хочуть посилити фінансовий моніторинг ФОПів, щоб боротися з «дропами» та орієнтуватися на вимоги законодавства Європейського Союзу.
- Поділитися: