НБУ ліквідував банк «Конкорд» через порушення фінмоніторингу
Національний банк України ухвалив рішення про відкликання ліцензії в банку «Конкорд» та його ліквідацію з 1 серпня 2023 року. Причиною стало систематичне порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу.
Про це повідомляється на сайті НБУ.
У Нацбанку зазначили, що частка фінустанови становила 0,17% від активів платоспроможних банків, тож виведення його з ринку не вплине на стабільність банківського сектору України.
Рішення ухвалили у зв’язку із систематичним порушенням банком «Конкорд» вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, пояснили в НБУ.
Зокрема, там з’ясували, що фінансова установа не забезпечувала функціонування належної системи управління ризиками; не надавала на запити інспекційної групи достовірної інформації, необхідної для здійснення нагляду; неналежно виконувала обов’язок розробляти та впроваджувати внутрішні документи у сфері фінмоніторингу.
У рішенні правління НБУ також зазначається, що «Конкорд» здійснив операції за послугами інтернет-еквайрингу з групою із шести юридичних осіб на 112,96 млрд грн. Лише з 1 липня 2022 року до 22 січня 2023 року таких операцій було проведено на 46,47 млрд грн. Водночас банк не здійснив належну перевірку цих контрагентів.
У банку пояснили, що суть фінансових операцій, проведених п’ятьма клієнтами, полягала зокрема у використанні браузерної гри для обміну внутрішньоігровими віртуальними предметами: одягом, зброєю, ресурсами та іншим.
Фінансові операції ще одного клієнта стосувалися ведення сторінок у соціальних мережах, налаштування рекламних компаній в інтернеті тощо.
Крім того, «Конкорд» підозрюють у міскодингу за окремими терміналами. Платежі здійснювалися на сайтах Parimatch та Favbet, яких немає на офіційному сайті регулятора ринку азартних ігор.
В НБУ запевнили, що кожен вкладник банку отримає від Фонду гарантування вкладів фізосіб відшкодування у повному розмірі вкладу, зокрема відсотки, нараховані станом на кінець дня, що передує дню початку процедури виведення банку з ринку.
Загалом можлива сума виплат гарантованої суми вкладникам на 1 липня 2023 року становить 1 116,25 млн грн.
Що відомо про банк?
«Конкорд» заснований у 2006 році. У 2012-му його основними бенефіціарами стали Олена та Юлія Сосєдки.
Упродовж останніх двох років НБУ застосовував до банку такі заходи впливу як накладення штрафу загальним розміром 60,4 млн та письмове застереження.
- Поділитися: