Нацбанк опроверг, что будет блокировать счета, если оборот будет превышать доход
Ряд медиа и Telegram-каналов распространили информацию, что Национальный банк планирует ввести лимиты на переводы с карты на карту на уровне доходов, указанных в анкете клиента банка. Там опровергают это.
Об этом говорится в заявлении НБУ.
В сети писали, что если оборот средств на счете будет выше суммы дохода клиента банка, то такой счет Нацбанк будет блокировать.
Медиа и Telegram-каналы ссылались на сообщения НБУ по результатам встречи правления. Во время нее замглавы Нацбанка Дмитрий Олейник посоветовал, чтобы банки «договорились на уровне ассоциации, чтобы главным ориентиром для применения лимитов был подтвержденный уровень доходов клиентов, указанный в анкете».
Эти лимиты должны быть установлены одновременно на всем рынке, чтобы клиенты не смогли изменить один банк на другой. Кроме того, Олейник сказал, что в течение следующего месяца НБУ начнет создавать реестр скомпрометированных карт, а затем реестр «неблагонадежных» торговцев.
Однако позже в Нацбанке отметили, что информация об установлении лимитов на уровне дохода неправда, а банки осуществляют финансовую проверку своих клиентов исключительно в рамках законодательства.
Напомним, с 1 октября Нацбанк на полгода устанавливает лимит для переводов физических лиц «с карты на карту» (также известные как P2P, C2С) в 150 тысяч гривен в месяц.
Это сделали для того, чтобы бороться с «дропами» — людьми, которые за плату передают реквизиты и данные своих карточных счетов в пользование третьим лицам. А потом эти счета используются как «транзитные» для перевода и «отмывания» незаконных средств.