Будут ли банки еженедельно отчитываться о переводах своих клиентов — в НБУ разъяснили

О таком решении написали, в частности, издание «Минфин» и пророссийское «Страна.ua» со ссылкой на письмо НБУ (№25-0005/38228 от 1 июня 2023 года), которое есть в их распоряжении.

Там указано, что с 5 июня банки по понедельникам до 16:10 должны посылать в Нацбанк информацию о безналичных платежах своих клиентов в интернете за предыдущую неделю.

Издание указывают, что такие данные должны быть представлены с указанием имени клиента или названия предприятия, который осуществлял соответствующие платежи.

Как отмечается в документе, от банков регулятор ожидает информацию по следующим видам операций:

• P2P-переводы (перевод средств между физлицами);
• оплаты в интернете;
• перевод средств с карты на расчетный счет компании или выплаты на карты клиентов со счета компании.

В отчет будут якобы попадать операции на любые суммы, поскольку в письме отдельно не указывается порог, с которого транзакция должна отслеживаться.

Отметим, что по действующим правилам данные по всем крупным операциям (от 400 тысяч гривен) автоматически попадают в Государственную службу финансового мониторинга.

Что обо всем этом говорят в НБУ?

Там отметили, что информация о том, что Национальный банк будет собирать данные обо всех платежах физических лиц, не соответствует действительности. Мол, в письме НБУ речь не идет о физических лицах. Запрашиваемые данные, как отметили там, не предусматривают сбор информации, персональных данных физических лиц.

«НБУ с целью усиления надзора с декабря 2022 года на периодической основе получает обобщенную информацию от банков-эквайров исключительно по субъектам хозяйственной деятельности, поставщиков платежных услуг — юридических лиц, пользующимся услугами банков из электронной коммерции», — отметили там.

В Нацбанке утверждают, что направили банкам письмо-напоминание № 25-0005/38228, цель которого — обратить внимание на необходимость своевременного и корректного предоставления информации согласно требованиям, определенным в предыдущих письмах.

«Национальный банк использует указанную информацию исключительно в надзорных целях с целью усиления контроля за соблюдением банками требований законодательства Украины», — отметили там.

А зачем Нацбанку такие данные?

В НБУ говорят, что анализ такой обобщенной информации позволил Национальному банку выявить проблематику использования услуг банков, в том числе электронной коммерции, для обслуживания теневого рынка. В частности, речь идет об обслуживании деятельности нелегального игорного бизнеса.

Сегодня НБУ, как утверждается, продолжает проверять ряд банков и небанковских финансовых учреждений, деятельность которых может содержать признаки нарушения законодательства Украины в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.

Такие действия, по оценкам Министерства финансов Украины, привели к значительному увеличению налоговых поступлений в бюджет. Мол, за первые пять месяцев 2023 года в бюджет перечислили за организацию азартных игр 2 млрд 378 млн грн, за весь 2022 год — 731 млн грн, а за 2021 год — только 205 млн грн.