НБУ ликвидировал банк «Конкорд» из-за нарушения финмониторинга
Национальный банк Украины принял решение об отзыве лицензии банка «Конкорд» и его ликвидации с 1 августа 2023 года. Причиной стало систематическое нарушение законодательства в сфере финансового мониторинга.
Об этом сообщается на сайте НБУ.
В Нацбанке отметили, что доля финучреждения составляла 0,17% от активов платежеспособных банков, поэтому вывод его с рынка не повлияет на стабильность банковского сектора Украины.
Решение приняли в связи с систематическим нарушением банком «Конкорд» требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения, пояснили в НБУ.
В частности, там выяснили, что финансовое учреждение не обеспечивало функционирование надлежащей системы управления рисками; не предоставляло по запросам инспекционной группы достоверной информации, необходимой для осуществления надзора; ненадлежащим образом исполняло обязанность разрабатывать и внедрять внутренние документы в сфере финмониторинга.
В решении правления НБУ также отмечается, что «Конкорд» совершил сделки по услугам Услуга, позволяющая принимать банковские карты международных и национальных платежных систем для оплаты товаров и услуг непосредственно на интернет-сайте компанииинтернет-эквайринга с группой из шести юридических лиц на 112,96 млрд грн. Только с 1 июля 2022 года по 22 января 2023 года таких операций было проведено на 46,47 млрд грн. В то же время банк не совершил надлежащую проверку этих контрагентов.
В банке объяснили, что суть финансовых операций, проведенных пятью клиентами, заключалась, в частности, в использовании браузерной игры для обмена внутриигровыми виртуальными предметами: одеждой, оружием, ресурсами и другим.
Финансовые операции еще одного клиента касались ведения страниц в социальных сетях, настройки рекламных кампаний в интернете и т.п.
Кроме того, «Конкорд» подозревают в Установление банком кода торговца, не отвечающего настоящему виду деятельности предпринимателямискодинге по отдельным терминалам. Платежи производились на сайтах Parimatch и Favbet, которых нет на официальном сайте регулятора рынка азартных игр.
К тому же, за последние два года НБУ применял к банку такие меры влияния как наложение штрафа в общем размере 60,4 млн и письменное предупреждение.
В НБУ заверили, что каждый вкладчик банка получит от Фонда гарантирования вкладов физлиц возмещение в полном размере вклада, включая проценты, начисленные по состоянию на конец дня, предшествующий дню начала процедуры вывода банка с рынка.
В целом возможная сумма выплат гарантированной суммы вкладчикам по состоянию на 1 июля 2023 года составляет 1 116,25 млн грн.
Что известно о банке?
«Конкорд» был основан в 2006 году. В 2012 году его основными бенефициарами стали Елена и Юлия Соседки.
За последние два года НБУ применял к банку такие меры влияния как наложение штрафа в общем размере 60,4 млн и письменное предупреждение.