Нацбанк планирует ограничить карточные переводы между физлицами. Что изменится?

Об этом сообщили в НБУ, передает LIGA.net.

Ожидается, что лимиты на выходные P2P-переводы между физическими лицами могут составлять 100 тысяч гривен и 30 операций в месяц для одного счета.

Это ограничение будет базироваться на решении СНБО по противодействию нелегальному игорному бизнесу. Его планируют внедрить в течение месяца.

«По нашим расчетам, 95% клиентов банков этих ограничений даже не заметят. В то же время проводить теневые платежи злоумышленникам, которые пользуются карточками физлиц, например, для неуплаты налогов и преступной деятельности, станет сложнее и дороже», — отметил на встрече со СМИ заместитель главы НБУ Дмитрий Олейник.

Ограничивать входящие транзакции не планируют, чтобы не усложнять деятельность, например, волонтерам. При наличии оснований и подтверждений лимиты могут и увеличивать.

Какова причина ограничений?

В Нацбанке говорят, что объемы теневых переводов могут составлять миллиарды гривен. При этом используются карточки физлиц, сознательно предоставляющих злоумышленникам свои персональные данные для этого. Затем через карточки пенсионеров или студентов с месячным доходом в несколько тысяч гривен могут проводить нехарактерные платежные операции на миллионы гривен в день, добавляют в Нацбанке.

С осени 2023 года НБУ фиксирует аномальный рост объемов P2P-переводов по системе, а также рост количества карточек, с которых осуществляются такие переводы, и средних сумм перевода у отдельных банков-эмитентов.

В частности, один из крупнейших банков-эмитентов передал информацию в НБУ по поводу обнаруженных дропов — это более 10 тысяч клиентов только за октябрь-декабрь 2023 года.

Другой банк обнаружил более 4 тысяч скомпрометированных карт за этот же период.