Нацбанк cкасував ліміт у 150 тисяч грн на місяць для переказів «з картки на картку»

Про це йдеться у заяві НБУ.

Там зазначили, що ці обмеження стимулювали напрацювання комплексних спільних рішень, які мали б мінімізувати використання платіжної інфраструктури в протиправній діяльності.

Там також розповіли, що за час дії обмежень, вдалося ухвалити закон, який збільшив суми штрафів для порушників платіжного законодавства, банки та небанківські надавачі платіжних послуг покращили системи моніторингу платіжних операцій, а правоохоронці активно виявляли та припиняли злочинні схеми.

«Національний банк і далі моніторитиме ситуацію та працюватиме над іншими ініціативами, які посилять ефективність боротьби зі злочинними схемами за участю дропів, а також за потреби вживатиме додаткових заходів відповідно до свого регуляторного мандата», — заявили у НБУ.

Більше про ліміти

Із 1 жовтня 2024 року НБУ на пів року встановив ліміт для переказів фізичних осіб «з карти на карту» у 150 000 гривень на місяць. Він діяв лише на вихідні перекази за всіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб.

Це зробили для боротьби з «дропами» — людьми, які за оплату передають реквізити та дані своїх карткових рахунків у користування третім особам. А потім ці рахунки використовують як «транзитні» для переказу та «відмивання» незаконних коштів.

НБУ зазначав, що масштаби проблеми використання «дропів» оцінити складно через імітацію звичайної поведінки фізичної особи. Проте загалом у системі йшлося про десятки тисяч «сплячих» та вже активних рахунків.

За даними кількох найбільших банків, у 2024 році вже було розірвано ділові відносини з-понад 80 тисячами клієнтами на підставі участі в схемах «дропів». Аналіз НБУ вказував, що через картки «дропів» може проходити близько 200 млрд грн на рік.