НБУ: На волонтерів не вплине ліміт на суму переказів «з карти на карту»

Про це розповів голова НБУ Андрій Пишний в етері національного телемаратону.

За його словами, у Нацбанку відбувалася «посилена комунікація» з волонтерським середовищем. Це дозволило ідентифікувати всі проблемні зони, дослідити ці питання, а також провести комунікацію на одному майданчику банків, які найбільше обслуговують операції волонтерів.

«Ми відкалібрували наше рішення і на сьогодні я можу стверджувати, що наше обмеження жодним чином не вплине на волонтерське середовище і не зменшить їхні можливості щодо проведення зборів», — заявив Пишний.

Нагадаємо, Нацбанк з 1 жовтня на пів року встановлює ліміт для переказів фізичних осіб «з карти на карту» у 150 000 гривень на місяць. Ліміт діє лише на вихідні перекази за всіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб.

А навіщо ввели це обмеження?

Для боротьби з «дропами». Це люди, які за оплату передають реквізити та дані своїх карткових рахунків у користування третім особам. А потім ці рахунки використовують як «транзитні» для переказу та «відмивання» незаконних коштів.

НБУ зазначає, що масштаби проблеми використання «дропів» оцінити складно через імітацію звичайної поведінки фізичної особи. Проте загалом у системі йдеться про десятки тисяч «сплячих» та вже активних рахунків.

За даними кількох найбільших банків, у 2024 році вже було розірвано ділові відносини з-понад 80 тисячами клієнтами на підставі участі в схемах «дропів». Аналіз НБУ свідчить, що через картки «дропів» може проходити близько 200 млрд грн на рік.