НБУ: На волонтеров не повлияет лимит на сумму переводов «с карты на карту»

Об этом рассказал глава НБУ Андрей Пышный в эфире национального телемарафона.

По его словам, в Нацбанке происходила «усиленная коммуникация» с волонтерской средой. Это позволило идентифицировать все проблемные зоны, исследовать эти вопросы, а также провести коммуникацию на одной площадке банков, которые больше всего обслуживают операции волонтеров.

«Мы откалибровали наше решение и на сегодня я могу утверждать, что наше ограничение никоим образом не повлияет на волонтерскую среду и не уменьшит их возможности по проведению сборов», — заявил Пышный.

Напомним, Нацбанк с 1 октября на полгода устанавливает лимит для переводов физических лиц «с карты на карту» в 150 000 гривен в месяц. Лимит действует только на исходящие переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц.

А зачем ввели это ограничение?

Для борьбы с «дропами». Это люди, которые за оплату передают реквизиты и данные своих карточных счетов в пользование третьим лицам. А потом эти счета используются как «транзитные» для перевода и «отмывания» незаконных средств.

НБУ отмечает, что масштабы проблемы использования «дропов» оценить сложно из-за имитации обычного поведения физического лица. Однако в целом по системе речь идет о десятках тысяч «спящих» и уже активных счетов.

По данным нескольких крупнейших банков, в 2024 году уже были разорваны деловые отношения с более чем 80 тысячами клиентами на основании участия в схемах «дропов». Анализ НБУ свидетельствует, что через карты «дропов» может проходить около 200 млрд грн в год.