В ЕС озвучили план борьбы с отмыванием денег: хотят ограничить оборот наличных и усилить контроль за криптовалютой
Еврокомиссия обнародовала меры, которые должны помочь ЕС в борьбе с финансированием терроризма и отмыванием денег, полученных преступным путем. Там хотят создать специальный регулятор, ограничить наличный расчет и усилить контроль над криптовалютой.
Об этом пишет Deutsche Welle.
Так, в ЕС планируют создать специальную организацию, которая предотвратит отмывание денег. Она будет называться Anti-Money Laundering Authority — Орган по борьбе с отмыванием денегAlma.
Этот регулятор получит полномочия вмешиваться в работу финансовых организаций, если их деятельность может привести к отмыванию денег или финансированию терроризма.
Кроме того, Alma будет координировать работу профильных регуляторов всех стран ЕС. Начало работы этой организации ожидают в 2024 году. А вот на полную мощность Alma должна заработать в 2026 году.
Кроме того, Еврокомиссия планирует запретить наличные расчеты на сумму свыше 10 тысяч евро. Исключения позволят только для людей, которые не имеют банковских счетов.
А еще в ЕС планируют ввести жесткий контроль за транзакцией криптовалют. Кроме того, Еврокомиссия предлагает запретить анонимные онлайн-биржи для торговли криптовалютой.
Скандал с крупными банками
В сентябре 2020 года утечка данных Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN) США показала, что некоторые из крупнейших банков мира позволяли преступникам отмывать «грязные» деньги. Также российские олигархи обходили через них санкции. Среди фигурантов есть и украинцы, а общая сумма транзакций — около 2 триллионов долларов.
По закону, банки должны следить, чтобы не помогать отмывать деньги. Они должны знать, кто является их клиентами, а если у банка есть доказательства преступной деятельности, они должны прекратить перемещение денег.