Ограничение карточных переводов поддержали еще более 20 банков. Разработают реестр сомнительных клиентов
Меморандум о прозрачности рынка платежных услуг, который предусматривает установление лимитов на карточные переводы, поддержали еще 23 банка и 2 финансовые компании. Планируют «усилить коммуникацию» с клиентами, чтобы те документально подтверждали источники своих доходов.
Об этом говорится в сообщении Ассоциации украинских банков (АУБ).
Среди новых подписантов: Sense Bank, NovaPay, RozetkaPay, «Укрэксимбанк», «Укргазбанк» и другие.
В АУБ объясняют, что цель меморандума — сделать невозможным использование платежной инфраструктуры для «дроп-схем». Это когда люди за вознаграждение предоставляют злоумышленникам доступ к своим банковским картам и счетам, а те используют их как транзитные для проведения переводов.
По информации Министерства внутренних дел, средства, проходящие через счет «дропа», могут быть получены преступным путем, в частности торговлей наркотиками, людьми или оружием. Также стражи порядка говорят, что транзитные счета часто используются для уклонения от уплаты налогов и перемещения денег, похищенных со счетов других людей.
Для противодействия этому банки намерены установить единые стандарты прозрачности и ответственности сектора.
«Подписанный меморандум является реакцией рынка на вызовы, стоящие перед банковской системой, и направленный на минимизацию злоупотреблений через „дроп-схемы“», — рассказал президент АУБ Андрей Дубас.
В частности, банки планируют создать единый централизованный реестр сомнительных клиентов для обмена информацией. Подписанты меморандума также соглашаются с тем, что следует «усилить коммуникацию» с клиентами, чтобы объяснить важность документального подтверждения источников своих доходов.
Что предшествовало?
10 декабря такие крупные украинские банки, как «ПриватБанк», «Ощадбанк», «Райффайзен Банк», «Универсал Банк» подписали меморандум об усилении ограничений карточных переводов.
Ограничения будут вводиться в два этапа:
- с 1 января 2025 года — лимит до 150 000 гривен в месяц;
- с 1 июня 2025 года — 100 000 гривен в месяц.
Клиент сможет увеличить лимит после того, как предоставит банку подтверждение официальных доходов. А вот для рисковых клиентов лимит может составить 50 тысяч гривен в месяц, говорится в меморандуме.
Кроме того, банки хотят усилить финансовый мониторинг ФЛП, чтобы бороться с «дропами» и ориентироваться на требования законодательства Европейского Союза.
- Поделиться: